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Antiriciclaggio

per i Consulenti del Lavoro

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    La normativa Antiriciclaggio di cui al D.Lgs 231/07 come modificata dal D.Lgs 90/2017 che ha introdotto l’approccio basato sul rischio, prevede per i soggetti Obbligati (Intermediari bancari e finanziari, altri operatori finanziari, Professionisti, Altri operatori non finanziari, Prestatori si servizio di gioco) l’adempimento a specifici obblighi:

    • Autovalutazione del rischio
    • Adeguata verifica della clientela, 
    • Conservazione dei documenti
    • Segnalazione di operazione sospetta

    Per gli adempimenti a tali obblighi gli Studi Professionali di Consulenti del lavoro sono vincolati alle regole tecniche emanate dal Consiglio Nazionale dell’Ordine dei Consulenti del Lavoro.

     

    Non adeguarsi alla normativa comporta il rischio di essere sanzionati dall’autorità nonché a richiami disciplinari. 

     

    Per i professionisti, obbligati con costante scadenze, adeguarsi agli obblighi previsti dalla norma e delle regole tecniche è sempre più difficile. Per questo molto spesso l’adempimento diventa una raccolta di modelli che prima o poi verranno compilati ed anche se compilati non aggiornati e quindi in contrasto con l’obbligo di controllo costante. 

     

    Inoltre non basta avere solo dei modelli, l’art. 16 del D.Lgs 231/07 infatti, prevede la necessità di elaborare delle procedure facilmente applicabili ma allo stesso tempo che siano conformi agli adempimenti all’obbligo di collaborazione richiesto dalla norma.

    In taluni casi anche la necessità di nominare un Responsabile Antiriciclaggio.  

     

    Avendo ben chiaro questo obiettivo, Element ha strutturato uno specifico approccio alla consulenza in materia di Antiriciclaggio per i commercialisti e gli esperti contabili, attraverso una serie di interventi strutturati, necessari per adempiere correttamente agli obblighi ma in modo semplice ed efficace. 

     

    Ecco quali sono:

    Fase 1: Puntuale analisi del rischio

    I tecnici Element effettuano un accesso presso il soggetto obbligato e si occupano di:

    • Valutare aspetti relativi alla clientela:
      • Tipologia di clienti;
      • Zone di provenienza;
      • Zone di operatività;
      • Tipo ti attività esercitata;
      • Struttura
    • Valutare l’organizzazione;
    • Esaminare la documentazione prodotta;
    • Verificare la conservazione dei documenti;

    Dopo questa prima, viene redatta una vera e propria relazione di analisi del rischio all’interno della quale è evidenziato il livello di rischio a cui lo studio professionale è esposto in relazione alla clientela e ai presidi utilizzati. 

    Fase 2: Adeguamento

    Solo dopo un’attenta analisi del rischio procediamo alla fase di adeguamento provvedendo a: 

    • Fornire una consulenza sulla corretta compilazione della relazione di autovalutazione, grazie ai dati ottenuti nella fase 1 ed in conformità alle regole tecniche CNDEC;
    • Fornire la modulistica che conforme alla norma e alle regole tecniche del Consiglio nazionale dei dottori commercialisti ed esperti contabili semplificandone la compilazione;
    • Fornire un sistema di deleghe;
    • Fornire un sistema di procedure;
    • Affiancare il soggetto obbligato nella predisposizione del fascicolo aiutandolo per i casi più complessi ad individuare il titolare effettivo;
    • Affiancare il soggetto obbligato in caso di Segnalazione di operazione sospetta;
    • Fornire pillole formative ed un registro per dare riscontro della formazione effettuata.

    Fase 3: Mantenimento

    La nostra consulenza è continua, i nostri tecnici sono sempre a disposizione e pronti a risolvere eventuali complessità.

     

    La consulenza continua aiuta a comprendere meglio le dinamiche di organizzazione a quindi a migliorare le procedure. 

     

    Inoltre la nostra consulenza continua è di supporto nella ciclica attività di controllo costante che il soggetto obbligato deve svolgere sul fascicolo di ogni suo cliente. 

    Scegli Noi

    Scegliere Element vuol dire avere dei consulenti che permettono un adeguamento che sia conforme alle normative e alle regole tecniche CNDCEC ed ai costanti aggiornamenti delle stesse. L’obiettivo di Element  è evitare inutili sovrastrutture e adempimenti non strettamente necessari che renderebbero inutilmente pesante e di difficile gestione della normativa antiriciclaggio.

     

    Con la nostra consulenza l’adempimento antiriciclaggio non è solo uno strumento per evitare sanzione ma migliora l’organizzazione e ti consente di conoscere in modo più approfondito il tuo cliente evitando spiacevoli sorprese.

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